Взыскание долгов с юридических лиц
Часть 1. Сбор информации
17.03.2022

Уже прочитали более 2 156 раз


Всем привет!

Долго я собирался приступить к этому циклу, но все никак руки не доходили. Однако объем клиентских запросов на взыскание в настоящее время бьет все рекорды… Почему люди не выполняют принятые на себя обязательства? Откуда развелось столько мошенников? Что не так с миром? Все это вопросы без ответов, и смысла в них не больше, чем в размышлениях Парацельса «О самозарождении мышей из грязного белья»... А вот на вопрос: «Как взыскать денежные средства с задолжавшего Вам юрлица?», пожалуй, ответить можно. Итак, поговорим о взыскании долгов?

Оцениваем перспективы взыскания

Перед тем как инициировать судебное разбирательство, имеет смысл просчитать т.н. «перспективы взыскания». Ведь никому не хочется потратить год – полтора на утомительную тяжбу с юридическим лицом, выиграть процесс, получить исполнительный лист, отдать его приставам, чтобы в результате обнаружить, что у фирмы нет ни денег, ни имущества (вообще никаких активов!!!), при этом записана она на БОМЖа-Виталия из Конаково, проживающего в подвале жилого многоквартирного дома № 117, а выход на реальных бенефициаров должника невозможен, в силу их крайней сообразительности и находчивости (т.е. их не привлечь даже к субсидиарной ответственности)… Поэтому сначала мы должны оценить РЕАЛЬНЫЕ ПЕРСПЕКТИВЫ ВЗЫСКАНИЯ (!!!).

Что это значит?

Было бы логично предположить, что если ответчиком по Вашему делу выступает юридическое лицо, то необходимо собрать информацию об активах компании, с которой Вы собираетесь судиться, а также о месте нахождения этих активов (что представляется важным в случае, если ответчик решит уклониться от выполнения своей части обязательств перед Вами). Так-то оно так, но этого недостаточно! Для того, чтобы оценить реальные перспективы взыскания хорошо бы к собранной информации о должнике добавить также данные о руководителе компании, его личных активах и т.п. Для чего? Логика тут проста .

ДА, у самого юрлица денег может и не оказаться (допустим недвижимость, дебиторка, ценные бумаги, движимое имущество, денежные средства – все по нулям!), а раз задолжало Вам именно юридическое лицо, то что с него взять, если у него и нет ничего?

НО: если Вы выясните, что у генерального директора/учредителя/контролирующего должника лица (КДЛ) с активами все в порядке, то в перспективе вполне можете рассчитывать на возврат долга (!!!). В этом случае имеет смысл попробовать переложить долговые обязательства компании на ее КДЛ, через привлечение последнего к субсидиарной ответственности. Поэтому желательно собирать информацию не только об активах юрлица, с которым Вы собираетесь судиться, но и о собственниках должника, их родственниках, а также их активах (!!!).

Заранее оговорюсь, что дело это непростое… Часто для такой работы нанимают специалистов, особенно если размер долговых обязательств юрлица-должника велик. Но, если смысла перестраховываться нет, то можно провести и самостоятельное расследование! Приступим?

Собираем информацию об активах должника и месте их нахождения

Итак, при проведении расследования, мы будем опираться три типа источников.

Бесплатная открытая информация:
▪ базы данных госучреждений;
▪ интернет-ресурсы;
СМИ и т.д.

Платная открытая информация:
▪ платные ресурсы «Контур Фокус», «Спарк» или «Rusprofile».

Платная закрытая информация:
▪ разнообразные детективные агентства;
▪ юридические компании и т.д.

Разберем каждый тип в отдельности.

Бесплатная открытая информация

Учитывая, что сложностей с интернет-серфингом уже давно ни у кого не возникает (т.е. вы набираете в поисковике название компании-должника, смотрите ее сайт, отзывы, публикации и т.п.), мы с Вами сосредоточимся в основном на базах данных госучреждений, обязанных предоставлять некоторую информацию о юридических лицах совершенно бесплатно (в открытом доступе!).

Итак, что же у нас есть?

Базы данных госучереждений

ФНС – располагает данными об активах должника, его финансовой деятельности, счетах, передвижении денежных средств по ним и т.п., что понятно, ведь абсолютно ВСЕ (юрлица/физлица/ИП) обязаны отчитываются перед налоговой;

Картотека арбитражных дел – тут можно посмотреть подвались ли в отношении компании исковые заявления, а также их результат (как вариант: юрлицо является истцом и, например, с кого-то взыскивает дебиторку). Все судебные акты с решениями арбитражного суда выложены в свободном доступе (!!!);

Служба судебных приставов (ФССП) – располагает данными об исполнительных производствах в отношении юридических и физических лиц;

Федресурс эта информационная площадка используется в основном для поиска данных о банкротстве юридических и физических лиц. Она содержит данные о регистрации компании, ее банкротстве, об оценке имущества юрлиц, а также об обременениях этого имущества, концессиях, лицензиях и т.д.;

Миграционная служба (ФМС) – довольно бесполезный ресурс, необходимый лишь для того, чтобы подтвердить паспортные данные контрагента, либо же подтвердить собственные опасения о том, что вам предоставили липовый документ;

Росреестр и ГИБДД (как регистрирующие органы) – поскольку данные службы отвечают за регистрацию прав на недвижимое и движимое имущество, они обладают информацией об активах должника (земли, квартиры, дома, машины, яхты, самолеты и т.п.). Однако все, что Вы можете узнать в случае обращения в регистрирующие органы, это кто является владельцем недвижимости в случае, если Вам известен адрес объекта (!!!). В остальных случаях Вас, вероятнее всего, пошлют лесом. Поэтому об этих ресурсах я писать не стану.

Теперь подробнее.

1. Федеральная налоговая служба (она же ФНС)

ФНС, таки да, располагает данными об активах должника, его финансовой деятельности и т.п., но предоставляет из всего этого о-о-о-чень немногое...

На официальном сайте ФНС России (http://nalog.ru) вы можете запросить выписку об интересующем Вас юрлице по номеру его ИНН, которая содержит в себе следующие данные:

▪ наименование фирмы, ее идентификационный номер налогоплательщика (ИНН) и основной государственный регистрационный номер (ОГРН);

▪ юридический адрес компании (где находится Ваш должник), либо же информацию о недостоверности его официального юрадреса (это означает, что компания по адресу не находится, а значит, вполне возможно, деятельности не ведет);

▪ информацию о собственниках компании и их ИНН (кто является гендиректором, учредителем юридического лица и т.п.). Данная информация важна, поскольку ИНН контролирующих должника лиц можно впоследствии использовать для проверки информации по физическим лицам (это то, о чем мы с Вами говорили выше: если у должника активов нет, а у бенефициаров должника они есть, имеет смысл привлечь последних к субсидиарной ответственности);

▪ виды деятельности компании (ОКВЭД);

▪ из выписки можно посмотреть менялись ли руководители юрлица (если да, то когда именно), а также вносились ли изменения в устав компании. Это, дамы и господа, крайне полезная информация для последующего анализа (!!!). Например, в 2020 г. юрлицо должно было выплатить Вам некоторое количество денежных средств, но пропало… Тогда Вы открываете выписку, из которой следует, что за 2021 г. руководство компании менялось трижды... Расстраиваетесь, конечно, но роете дальше));

▪ решение о банкротстве, а также данные об утверждении на процедуру арбитражного управляющего (если компания-должник ушла в банкротство) ;

ВАЖНО: в случае банкротства юрлица безотлагательно обратитесь к своему юристу для включения Вашего требования в реестр кредиторов должника (!!!)

▪ сведения о нахождении в процессе ликвидации (если компания ликвидирована);

▪ данные лица, имеющего право без доверенности действовать от имени компании (что важно в случае привлечения КДЛ к субсидиарной ответственности, например!!!);

▪ сведения о филиалах и представительствах должника (если есть).

В принципе, из выписки больше никакой полезной информации получить нельзя. Не сказать, что этот ресурс уж совсем бесполезен, но, к сожалению, малоинформативен, во всяком случае в том виде, в котором он существует в открытом доступе.

Все самое интересное (информацию об активах должника, его доходах и расходах, о численности сотрудников, об открытых и закрытых расчетных счетах компании, о движении денежных средств по ним, о наличии дебиторки и т.п.) налоговая разглашать права не имеет . Это закрытая информация (!!!).

ВАЖНО: при наличии исполнительного листа, данные об открытых и закрытых счетах, а также о движении денежных средств по ним* могут быть предоставлены Вам налоговым органом (!!!) Однако без выигранного суда, увы, данная информация охраняется законом.

* Отмечу, что до настоящего момента ФНС информацию такого рода по исполлисту не предоставляла. Однако мне в руки попался крайне любопытный судебный акт (постановление суда Кассации по делу А40-57625/2021), в котором суд обязал налоговую передать эти данные контрагенту. Прецедент обнадеживает! Значит мы можем ссылаться на данную практику и, надеемся, что это войдет в обиход.
Мы ценим время и доверие наших клиентов! Высокая квалификация и ежедневная судебная практика позволяет нам делать невозможное. Приглашаем вас на экспертную консультацию! Стоимость 15 000 руб. Встречу проведем в офисе, по телефону, WhatsApp, Skype.
Мы работаем по всей России!

2. Картотека арбитражных дел (https://kad.arbitr.ru)

Эта электронная площадка создана специально для отслеживания решений Арбитражных судов по всей стране. Абсолютно ВСЕ дела, рассматриваемые арбитражем, выкладываются из любой точки России в открытый доступ на сайте kad.arbitr.ru.

По ИНН должника Вы можете пробить компанию и посмотреть все арбитражные решения, вынесенные в отношении нее; все исковые заявления, когда-либо поданные на компанию, но, самое главное, их результат (!!!). Если Ваш должник сам просуживается с кем-то, возможно он является истцом и с кого-то взыскивает дебиторку, – все это Вы найдете в Картотеке арбитражных дел по ИНН должника. Прекрасный открытый ресурс!

Судебные акты скачивайте и читайте. В Вашем анализе должника это неплохое подспорье.

Как это работает?

Ну, например, так: в своем поиске Вы натыкаетесь на судебный акт, где с юрлица-должника его контрагент взыскивает деньги. Вы открываете решение суда и узнаете, что с иск был удовлетворен, при этом от компании-ответчика в суд никто не ходил (т.е. они не участвуют в судебном заседании). Это о чем говорит? Все верно, должнику по каким-то причинам безразличен итог судебного разбирательства. Если же, наоборот, видите, что в настоящий момент в деле представлены обе стороны, идут активные возражения, куча отложений судебных заседаний, то, логично предположить, что компания борется, а значит действующая, «живая».

3. Единый федеральный реестр сведений о фактах деятельности юридических лиц (он же Федресурс).

Эта информационная площадка (https://fedresurs.ru) представляет собой «сервер раскрытия данных», где юрлица, а также иные субъекты, обязаны размещать некоторые сведения о своей предпринимательской деятельности, с целью обеспечения большей «прозрачности» для контрагентов, а также защиты прав кредиторов.

Мы с Вами будем обращаться к этому ресурсу в основном для поиска данных о банкротстве юридических и физических лиц (!!!). По ИНН компании-должника здесь можно получить информацию следующего характера:

▪ данные о регистрации компании;

▪ ее лицензиях (получение и любое изменение статуса лицензии: переоформление, продление, аннулирование, прекращение приостановление возобновление и тд.);

▪ о ликвидации/реорганизации/уменьшении уставного капитала;

▪ о возникновении признаков банкротства/недостаточности имущества юрлица;

▪ о намерении кредитора/должника обратиться в арбитражный суд с заявлением о банкротстве;

▪ о введении в отношении юрлица/физлица/ИП процедур банкротства;

▪ об оценке имущества юрлиц (если проводилась), а также об обременениях этого имущества (!!!);

▪ о продаже/аренде предприятия;

▪ данные о концессионных соглашениях;

▪ уступке денежного требования (факторинге);

▪ сведения о торгах в банкротстве и т.д.

Очень разумный и интуитивно понятный сайт, что приятно.

4. Федеральная служба судебных приставов (она же ФССП)

К приставам мы обращаемся в случае, если нам необходимо получить информацию об исполнительных производствах в отношении юридических и физических лиц (https://fssprus.ru). По ИНН компании (или ее КДЛ) можно запросить информацию о возбужденных исполпроизводствах и их результате (!!!).

Это довольно неплохой инструмент для анализа юрлица-должника. Например, вы видите, что в отношении компании было возбуждено несколько исполпроизводств, и все они исполнены (значит компания расплатилась с кредиторами, что хорошо!), или же совсем не было исполпроизводств, т.е. в компанию еще никто не обращался с иском (что опять же хорошо, т.к. она еще никому не была должна). А если Вы видите, что на компании «висит» несколько исполпроизводств, значит в настоящее время с нее взыскивают денежные средства, а она не платит. Либо же исполнительное производство «Прекращено, в связи с невозможностью взыскания». Соответственно, компания скрывается и имущества у нее как бы нет... И в этом случае мы переходим к поиску активов контролирующих должника лиц (КДЛ).

5. Федеральная миграционная служба (она же ФМС)

Как я уже писал выше, особенного смысла в этом ресурсе я не вижу. Главное управление по вопросам миграции МВД РФ действительно располагает информацией о месте регистрации должника, а также данными его общегражданского паспорта, но с Вами этой информацией оно поделится вряд ли))).

В свободном доступе (на сайте https://ufms-gov.ru/services/) можно проверить соответствие документа с адресом регистрации, а также действительность паспорта, данные которого указал должник (!!!).

То есть: сверить документ возможно лишь в том случае, если в Вашем договоре с должником его КДЛ указан номер собственного паспорта (!!!). Если же паспортных данных бенефициара должника у Вас нет, то и в ФМС обращаться незачем, увы.

Итого: бесплатная открытая информация хороша тем, что она бесплатна и открыта для всех, но зачастую этих данных недостаточно.

Платная открытая информация

Как я уже отметил выше, к платным ресурсам относятся электронные системы «Контур Фокус», «Спарк» и «Rusprofile» (на самом деле их существенно больше, но это те, которыми обычно пользуюсь я и мои коллеги).

Эти системы по номеру ИНН подтягивают всю информацию о компании, имеющуюся в открытых источниках. Сведения они получают официальным способом, никаких претензий к достоверности данных ни у кого и никогда не возникало, более того, мы спокойно можем принести в суд выписку из «Контур Фокуса», «Спарка» или «Rusprofile», и суд это примет в качестве доказательства нашей позиции (!!!).

Итак, подключив платный ресурс, вы вводите ИНН должника и получаете всю имеющуюся о нем открытую информацию в одной большой выписке. А это все то, о чем мы с Вами говорили выше, а также некоторое количество допинофрмации, что существенно облегчает анализ должника, а именно:

- информация о количестве сотрудников компании (официально оформленных, разумеется);

- ее банковских счетах (если такая информация была представлена в Росстат!!!);

- всю имеющаяся информация по банкротству, исполнительным производствам (какие возбуждены, когда, кем и т.п.), все решения арбитражных судов, вынесенные в отношении должника или его ответчика (если Ваш должник – истец);

- сюда же система сама подтягивает информацию по лизингу (если компания оформляла лизинг), данные о том действующий это лизинговый договор или он уже завершен и т.д. Это тоже официальные данные, которые лизингодатели обязаны публиковать, но самостоятельно ее можно собрать только просматривая сайты каждого лизингодателя (а их очень много…).

- из выписки вы можете посмотреть (как минимум!!!) последний сданный и поступивший в «Росстат» баланс. Понятно, что версия эта будет официальной, но для анализа перспективы взыскания эта инфа бесценна! Предположим, что последний баланс сдавался должником за прошлый год, а значит из выписки можно посмотреть: товарные запасы, денежные средства (если имелись), дебиторскую задолженность, выручку, ведет ли деятельность компания или нет, есть ли у нее прибыль/убыток и т.п.;

- сюда же подтягивается информация о налогах (сколько начислено/оплаченные/неоплаченные и т.п.);

- кроме того, здесь есть такой параграф, как «Связи». Это фактически информация об аффилированности юрлица-должника с другими компаниями, через их КДЛ (учредитель, директор и т.п.). Например, у юрлица есть 10 потенциально связанных организаций, т.к. учредитель должника (ИП) являлся учредителем еще девяти компаний, которые прекратили свою деятельность в связи с исключением из ЕГРЮЛ или были ликвидированы. Заставляет задуматься, не так ли? Вручную эти данные собрать очень тяжело, но платные ресурсы подтягивают их автоматически.

Итого: информацию, предоставляемую электронными системами «Контур Фокус», «Спарк» и «Rusprofile» вы можете разыскать и самостоятельно, но с учетом потраченного времени и усилий, имеет смысл подумать о собственном комфорте. Ресурс очень удобный (!!!), только один минус – все данные тут ОФИЦИАЛЬНЫ. А это значит, что мы с Вами смотрим версию, представленную должником в налоговый орган, который передал сведения «Росстату», слившему данные «Контур Фокусу», «Спарку» или «Rusprofile», которые продали их Вам. Без искажений (!!!), тут речь не идет о сломанном телефоне, но о честности юрлица-должника перед налоговым органом… Что плавно приводит нас к последнему типу источников).

Платная закрытая информация:

Если размер Вашего долга велик и смириться с утратой денежных средств Вы не можете или не хотите, имеет смысл пробить собственников бизнеса, его выгодоприобретателей, учредителей, КДЛ, а также их родственников.

Все, что можно установить в открытых источниках в отношении конкретного физического лица – это:

- является ли физлицо самозанятым;

- зарегистрированы ли на нем компании;

-банкрот оно или нет (т.е. на него лично подано заявление о банкротстве физлица или нет);

- ИНН физлица.

ЭТО ВСЕ!

Закрытую информацию официальным способом получить невозможно L. Однако можно обратиться к помощи детективных агентств, частных сыщиков (компаний или людей, оказывающих такого рода услуги), которые могут установить связи между КДЛ и его родственниками, сделать запросы по данным лицам о наличии у них имущества, предоставят сведения об открытых и закрытых банковских счетах, а также движении денежных средств по ним.

ВАЖНО: официально информацию о счетах физлица может получить только арбитражный управляющий, утвержденный судом на процедуру банкротства, или Вы (по исполлисту)!!!

Вот вроде и все)).

Ах да, забыл сказать, что некоторую информацию об аффилированности физлица (связи, контакты, личная жизнь) можно получить и через соцсети J))), где совершенно бесплатно можно узнать довольно много личной информации о КДЛ Вашего должника.

Подытожим:

- чем больше информации о должнике Вы соберете до подачи заявления на взыскание долга, тем выше шанс вернуть Ваши денежные средства (а значит и перспективы взыскания выше);

- обладая сведениями об активах должника и его КДЛ вы сводите к минимуму риск утомительной судебной тяжбы, не приводящей к реальному взысканию, а значит сохраните собственные время, нервы и деньги;

- часть информации о должнике можно найти в открытых источниках, что приятно;

- если вы хотите получить максимально полную информацию, и не сидеть в интернете неделями, то можно обратиться к профессионалам.

Вам будет интересно
Мы используем cookie. Это позволяет нам анализировать взаимодействие посетителей с сайтом и делать его лучше. Продолжая пользоваться сайтом, вы соглашаетесь с использованием файлов cookie.
OK